Question

На графике представлено изменение стоимости пая паевого фонда (ПИФ) Илья Муромец (инвестиции осуществляются через Сбербанк) в период 2015-2018 гг. В его составе присутствуют исключительно облигации российских компаний. Состав фонда включает в себя надежные облигации компаний, работающих в сферах: машиностроения, транспорта, металлургии, телекоммуникаций, удобрений. Довольно значительную часть занимает сфера финансов и их оборота, а также денежные активы. Кроме того, большую часть занимают здесь ценные бумаги, выпускаемые государством. Определите:
1. Доходность ПИФ за последние три года.
2. Доходность ПИФ за последний год.
3.  Насколько надежным является данный инвестиционный фонд, почему?
4. В каком году доходность фонда была максимальной, определите ее величину.

Answer 1

Решение.
1.  Доход равен 31800 - 18500 = 13300 рублей. Доходность 13300 /18500 х 100% = 71,89%.
2.  Доход равен 31800 - 28000 = 3800 рублей. Доходность 3800 / 28000 х 100% = 13,57%.
3.  Фонд является надежным ПИФом, поскольку использует только надежные активы - облигации надежных компаний, ценные бумаги, выпускаемые государством, другие низкорисковые инструменты. Высокорисковые инструменты: акции различных компаний и т.д. в его активах отсутствуют.
4.  2016 год. Доход равен 25000 - 18500 = 6500 рублей. Доходность 6500 /18500 х 100% = 35,13%.
Ответ: 1. 71,89%; 2. 13,57%; 3. Надежный. 4. 2016 год; 35,13%.