Question

В 2010 году Владимир решил создать финансовую подушку безопасности. За 96 месяцев (8 лет) он планирует получить 2 500 000 рублей. Для достижения своей финансовой цели он составил инвестиционный портфель, состоящий из 4-х позиций. Чему равна реальная подушка финансовой безопасности, которую сформирует Владимир в октябре 2018 г.? Определите доходность его вложений.
Структура инвестиционного портфеля Владимира следующая:
1.  Банковский депозит на 500 000 рублей под 7,2% годовых с ежемесячной капитализацией процентов.
2.  Банковский депозит на 10000 евро, под 3% годовых с ежегодной капитализацией процентов. Евро покупались в октябре 2010 года по цене 42,05 рублей за евро. Курс евро на середину октября 2018 года - 76,42 рублей за евро.
3.  Пакет акций компании Г в количестве 1000 штук. Стоимость 1 акции в конце 2008 года - 194,5 рублей, стоимость акции в середине октября 2018 года- 170,42 рублей.
4.  Пакет акций компании Т в количестве 10 штук. Стоимость 1 акции в конце 2008 года - 35000 рублей, стоимость акции в середине октября 2018 года- 171 100 рублей.
Комиссионные банков по продаже и покупке валюты, размер выплаченных дивидендов по акциям, брокерскую комиссию, комиссию биржи и комиссию депозитария не учитывать.

Answer 1

Решение.
1. Размер наращенной суммы депозита в рублях по окончанию срока:
Cн1 = 500 000 х (1 +0.072)^96= 500 000 х 1,776 = 888 000 рублей.
2. Размер наращенной суммы депозита в евро по окончанию срока: Сн2 = 10000* (1 + 0,03)^10 = 10000 х 1,344 = 13440 евро.
76,42 х 13440 = 1 027 084,80 рублей.
3. Стоимость акций компании Г составила: Сн3= 170,42 х 1000 = 170420 рублей.
4. Стоимость акций компании Т составила: Сн4= 171100 х 10 = 1711000 рублей.
5.  Общая стоимость инвестиционного портфеля составила на момент закрытия:
Сн0 = 888 000 + 1027 084,80 + 170 420 + 1 711 000 = 3 796 504,8 рублей, что превышает запланированную по финансовому плану величину накоплений.
6. Определим доходность инвестиционного портфеля:
Доходность = Прибыль/сумма вложений х 100%
Определяем сумму вложений:
500 000 + 42,05 х 10000 + 194,5 х Ю00 + 35000 х ю = 500 000 + 420 500 + 194 500 + 350 000 = 1 465 000 рублей. Доходность составит:
Доходность  = Прибыль/сумма вложений х   100%  = 3796504,8-1465000/1465000   х100% =159,15%

Ответ: 3 796 504,8 рублей; доходность портфеля 159,15%.